Kripto kriminal je previše lak
Ogromne svote novca izgubljene kripto prijevarama vjerojatno su najveća financijska pljačka u povijesti SAD-a.
FBI procijenjuje gubitke preko 12,5 milijardi dolara u 2023., 22% više nego prethodne godine. Centar za internetski kriminal agencije primio je rekordnih 880.418 pritužbi Amerikanaca o potencijalnim kripto i online krađama. Uzimajući u obzir da većina ciljanih pojedinaca ne prijavljuje svoje slučajeve policiji, ove statistike impliciraju još jeziviju stvarnost.
Potrebna nam je kolektivna akcija za rješavanje ove situacije, od robusnih sigurnosnih rješenja do inovativnih regulatornih i političkih okvira. To je jedini izlaz – a mnogi već pogođeni su na posuđenom vremenu.
Pozivamo vođe zajednice, političare i kreatore politike da pojačaju i zaštite ranjive zajednice. Sadašnje okolnosti od njih zahtijevaju proaktivne i trajne mjere. Ovo je bitka između dobra i zla, u kojoj bi regulatori i kripto inovatori trebali biti saveznici, a ne protivnici.
Sviđalo se to nekome ili ne, kripto je tu da ostane: ali ne može opstati u svom trenutnom obliku. Moramo dati prednost odgovornosti i transparentnosti kako bismo omogućili da ova revolucionarna tehnologija napreduje i osigurali da više ljudi napreduje u sigurnom financijskom okruženju.
Učinimo zločin ponovno nezakonitim.
Strateške intervencije su ključne za misiju
Washington DC mora hitno poduzeti odlučne mjere kako bi zaštitio potrošače od raširenih prijevara koje haraju kripto carstvom.
S još jednim bull ciklusom , priljev novih korisnika i kapitala samo povećava rizik.
SAD-u, najvećoj financijskoj velesili, prijeko je potreban robustan i nedvosmislen regulatorni okvir za učinkovitu borbu protiv zločina povezanih s kriptografijom. Trenutačni nedostatak toga ostavio je ulagače, trgovce i potrošače ranjivima na značajne rizike. Fragmentirani nadzor agencija poput SEC-a, CFTC-a i IRS-a stvorio je rupe u zakonu zrele za iskorištavanje od strane hakera. Provođenje zakona protiv pranja novca u ovom kaotičnom krajoliku teška je bitka.
Uz sveobuhvatne politike, zakonodavci moraju uspostaviti rigorozne standarde izvješćivanja i ispitivanja i za agencije za provedbu i za kripto tvrtke. To će omogućiti dionicima da brzo identificiraju i spriječe nedopuštene aktivnosti, pružajući zaštitu u stvarnom vremenu potencijalnim žrtvama.
Prevencija mora imati prednost pred reakcijom. Provedba mjera odvraćanja koje napade čine ekonomski beskorisnim je imperativ. Nadalje, opremanje lokalnih agencija za provedbu zakona i sigurnosnog osoblja odgovarajućom obukom i obrazovanjem ključno je za učinkovitu borbu protiv kripto kriminala, proaktivno i reaktivno.
Postavljanjem temelja, zakonodavci će otvoriti put inovatorima i poduzetnicima za razvoj rješenja koja se bave sigurnosnim problemima na razini protokola i korisnika. Uz tehnološki krajolik koji se brzo razvija, najvažnije je uliti povjerenje u kripto ekosustav.
Od kriptovaluta do Ponzi shema
Tehnologija je sama po sebi neutralna; njegova moralnost određena je njegovom primjenom u specifičnom kontekstu, baš kao i kod atomskih reaktora i kvantnih računala.
Prema Pew Reaserch Centru , više od 43% kripto ulagača izrazilo je sumnju u sigurnost u kripto industriji 2023. Ova statistika naglašava hitnu potrebu za zakonodavnom intervencijom. Razarajuće posljedice gubitka bogatstva zbog hakiranja i prijevara pogađaju pojedince iz svih društvenih slojeva, uključujući očeve, samohrane majke, studente, starije odrasle osobe i praktički sve koji su uključeni u ulaganja u kriptovalute.
Podaci FBI-a pokazuju da su potrošači pretrpjeli gubitke veće od 29 milijardi dolara između 2021. i 2023. Nažalost, mnogi od tih incidenata ostali su neprijavljeni zbog nedovoljne infrastrukture, društvene stigme i nedostatka povjerenja u učinkovitost mjera odmazde.
Sve veća upotreba kriptovaluta u različitim nezakonitim aktivnostima kao što su financijski kriminal, pranje novca, trgovina ljudima i financiranje terorizma dodaje još jedan sloj složenosti situaciji.
Zlonamjerni akteri koriste visoko sofisticirane tehnologije i metodologije, često ostajući dva koraka ispred organa za provođenje zakona. Praćenje njihovih postupaka i njihovo pozivanje na odgovornost postalo je iznimno izazovno, zahtijevajući posebne vještine i resurse.
Od 2017. sjevernokorejske hakerske skupine, primjerice, ukrale su tokene u vrijednosti od 3 milijarde dolara, prema procjenama Vijeća sigurnosti UN-a . Sjeverna Koreja je vjerojatno bila uključena u 17 krađa i hakiranja povezanih s kripto samo u 2023. godini, isušivši preko 750 milijuna dolara — otprilike 50% nacionalne zarade u stranoj valuti.
Izvan Koreje
Izvan Sjeverne Koreje, iranske i ruske skupine također su intenzivno koristile privatnu kripto imovinu za pranje ukradenih sredstava, kupnju ilegalnog oružja, izbjegavanje sankcija i tako dalje.
Svaki mjesec također se pojavljuju tisuće novih Ponzi platformi za trgovanje, ciljajući pojedince putem platformi kao što su Twitter, Facebook grupe i TikTok. Navode ljude s društvenih medija u zamku, često počevši od naizgled bezopasne interakcije koja prelazi na komunikacijsku platformu poput WhatsAppa.
Nakon što se uključe, prijevara počinje, manipulirajući žrtvama kroz različita osjetila i emocije. Ono što počinje kao mala investicija može brzo eskalirati, potencijalno proždirući cijelu ušteđevinu poput 401K u roku od nekoliko tjedana. Žrtve se nemilosrdno tjeraju da ulažu više, a kriptovalute se često koriste kao anonimni kanali, što pogoršava složenost i ozbiljnost prijevare.
Organi gonjenja izdat će izvješće o slučaju, ali dok donesu bilo kakav zaključak, novčanik će već odavno biti ispražnjen.
Izrada novih okvira politike za nove izazove
Kriptovalute predstavljaju jedinstvene izazove. Zastarjeli pristupi koji odgovaraju svima neadekvatni su za poboljšanje sigurnosti i zaštitu korisnika u ovoj industriji koja se brzo razvija.
Puka usklađenost nije dovoljna. Regulatori također moraju podržati integritet tržišta, zahtijevati da mjenjačnice kriptovaluta i pružatelji novčanika poboljšaju zaštitu kapitala ulagača, pobuditi povjerenje među ulagačima, poticati inovacije kroz svijest i zaštititi cijeli ekosustav. Balansiranje sigurnosti i inovacije je najvažnije. Pretjerano naglašavanje bilo kojeg aspekta riskira potkopavanje napretka.
Unatoč izazovima, SAD kao regulatorni lider posjeduje kapacitet za učinkovito snalaženje u ovoj situaciji.
Američka kućanstva pozivaju Kongres da djeluje brzo i odlučno kako bi se pozabavila krizom provedbom strogih propisa za kriptovalute. Poduzetnici su spremni pomoći.
Ako ne možemo pomoći zaštititi ljudske financije 2024., što to znači za budućnost naših financijskih sustava?
Dodatno pročitaj: Pranje novca
