Europski parlament usvojio je novi paket zakona o sprečavanju pranja novca (AML). Paket povećava zahtjeve za izvješćivanjem pružatelja usluga s kripto imovinom (CASPs) prilikom slanja i primanja “anonimnih” plaćanja između samohranjenih novčanika i pružatelja usluga čuvanja. Naravno uz ograničenja gotovinskih transakcija i osnivanje ‘centralnog nadzornog’ tijela koje će razviti regulatorne tehničke standarde.
Prema novim zakonima, EU CASP-ovi će morati provoditi provjeru klijenata za transakcije koje potječu iz samohranjenih novčanika za transakcije ispod 1000 eura. Isto tako će primijeniti i dodatne mjere poznavanja klijenata za transakcije iznad 1000 eura.
Zakoni dalje reguliraju rad softvera za čuvanje koji ne zahtijevaju poznavanje klijenta i upotrebu privatnih kovanica, efektivno zabranjujući CASP-ovima ponudu privatnih sredstava. Pružatelji softvera i hardvera za samohranjivanje izuzeti su od regulativa.
Rezolucija, koju je Europski parlament usvojio u srijedu, pretpostavlja da anonimnost koja je povezana s određenim elektroničkim novčanim proizvodima izlaže ih rizicima od pranja novca i financiranja terorizma”. Isto kao i anonimnost kripto-sredstava koja ih izlaže rizicima zloupotrebe u kriminalne svrhe.”
Zakonodavci su bez problema naveli da pranje novca čini 2-5% globalnog BDP-a, a gotovo 99% kriminalnih prihoda izbjegne oduzimanje. Unatoč tome, oni koji traže konkretne brojeve o “rastućoj upotrebi kripto-sredstava u svrhu pranja novca” ostaju bez odgovora. Umjesto relevantnih podataka, upućeni su na Investopediju, koja samo objašnjava što je Bitcoin.
S novim zakonskim paketom, EU AML/CFT okviri ažurirani su kako bi se uskladili s ažuriranim preporukama koje je izdao Financial Action Task Force.
FATF – međuvladino tijelo osnovano od strane G7 1989. godine kako bi se borilo protiv pranja novca i financiranja terorizma.
Prema postupcima FATF-a, preporuke se temelje na AML i CFT procjenama koje provode FATF regionalna tijela, MMF i Svjetska banka kako bi osigurali pravovremene i kvalitetne izvještaje.
Cilj je ravnopravan tretman i dosljednost u međusobnim evaluacijskim izvještajima (MER), posebno u nalazima, preporukama i ocjenama. Također, važna je transparentnost i jednakost postupka procjene za sve zemlje koje se procjenjuju.
Godišnji izvještaj za 2021., objavljen u travnju 2023. godine, koji je obavio MONEYVAL Europske komisije, otvara se s uvodom predsjednika.
On ističe da “dobro je poznato da pranje novca koristi kripto-sredstva od njihovog početka prije deset godina. Prvotno kako bi prenosili i prikrivali prihode od trgovine drogom. Danas, njihove metode postaju sve sofisticiranije i veće u mjerilu.”
Izvještaj MONEYVAL-a čini se da ne podupire svoje tvrdnje dovoljno podacima, samo bilježeći napredak u provedbi propisa o virtualnim sredstvima.
Izvještaj ističe da će “studija o tipologijama za 2022. biti posvećena isključivo trendovima pranja novca kriptovalutama”, sugerirajući da takva studija nije postojala u vrijeme pisanja.
Izgleda da MONEYVAL-ov izvještaj o tipologijama o rizicima pranja novca i financiranju terorizma u svijetu virtualnih sredstava također ne daje zaključne odgovore o značaju kriptovaluta u naporima AML/CFT.
Umjesto toga, analizira primjenu i učinkovitost postojećih AML propisa putem radnih grupa.
Izvor: Bitocinmagazine
Nemojte zaboraviti pogledati i ostale novosti i Lude priče
